프리랜서 종합소득세 신고 방법 총정리 / 2025년 홈택스로 쉽게 끝내는 법

 

소득이 있다면 반드시 해야 하는 세금 신고, 크게 어렵지 않다.

 

 

매년 5월은 종합소득세 신고 기간입니다.

특히 프리랜서, 1인 사업자, 알바생, 인플루언서 등직장에 소속되지 않은 분들이라면 반드시 직접 신고를 해야 한다.

 

"국세청에서 문자 안 왔는데 안 해도 되나요?"> 소득이 있다면 무조건 해야 합니다.

 

 

📌 종합소득세란?

한 해 동안 발생한 모든 소득을 종합해서 

그에 맞는 세금을 내는 것을 말한다.

 

프리랜서에게는 급여 대신 '사업소득' 또는 '기타소득'으로 잡힌다.

이게 일정 금액을 넘으면 5월 1일 ~31일 사이에 신고/납부해야 한다.

 

 

✅ 프리랜서가 꼭 신고해야 하는 이유

• 세금 누락 시 가산세 부과
• 향후 대출, 청약, 보조금 등에 불이익 가능
• 국세청에서 신고 내역 추적 가능 

따라서

"소득이 많든 적든, 국세청이 모를 거야" > X

"어차피 신고는 내가 해야 해" > O

 

 

📆  2025년 종합소득세 신고 기간은?

2025년 5월 1일 ~ 31일

 

단, 홈택스는 주말/공휴일 포함 24시간 이용 가능하니 

시간 여유 있을 때 미리 해두는 걸 추천한다.

 

 

💻 어디서 신고하나요?

국세청 홈택스 바로가기

 

1. 홈택스 로그인

2. 종합소득세 신고 > 간편신고 이용

3. 자동 계산된 소득자료 확인

4. 필요 시 수정 > 신고 제출 > 납부까지 가능

 

🟩 국세청이 제공하는 '모두채움 신고서'를 활용하면 

과거 수입과 원천징수 금액이 자동으로 불러와져서 

생각보다 훨씬 간단하게 처리할 수 있다.

 

 

💸 소득 기준은 얼마부터?

항목	소득 기준	신고 의무
기타소득 (강연 등)	300만원 이하	세율 60% 원천징수 시 신고 면제
사업소득 (프리랜서)	1원 이상	무조건 신고

 

즉,

'사업소득은 금액 관계없이 모두 신고 대상'

 

 

💡 세금 계산 예시

프리랜서 A씨

2024년 한 해 소득: 1,200만원

필요경비: 200만원 (노트북, 소프트웨어 등)

원천징수액: 66,000원

 

> 종합소득세 신고 시

과세표준 = 1,200만 - 200만 = 1,000만원

> 세액 = 약 45,000원 (기본공제 후)

 

* 홈택스는 자동 계산해줍니다.

 

 

❓ 자주 묻는 질문

Q. 4대보험 안 냈는데도 신고해야 하나요?

네. 소득이 있다면 무조건 해야 합니다.

Q. 작년 소득이 적어서 0원이면 안 해도 되나요?

소득 0원도 신고 가능합니다. (공익적 기록 목적, 추후 대출 시 유리)

Q. 작년에 강연 한 번 했는데 50만 원 받았어요.

기타소득으로 신고하고, 원천징수 여부에 따라 신고 면제 가능성 있음

 

 

📌 신고 후 납부는 어떻게?

• 홈택스에서 카드, 계좌이체, 간편결제 납부 가능
• 또는 모바일 손택스에서도 납부 가능
• 5월 말까지 납부하지 않으면 납부 불이행 가산세 3% 부과됨

 

✅ 정리하며

✔️ 프리랜서라도 소득이 있으면 종합소득세 신고는 의무

✔️ 홈택스에서 자동자료로 쉽게 신고 가능

✔️ 소득금액이 적어도 신고 자체는 해두는 게 유리

 

📌 5월 1일 ~ 31일, 잊지 말고 신고하세요.

 

 

 

 

 

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